요즘 주변에서 개별 주식 종목에 직접 투자하는 대신에 미국 ETF에 투자하는 분들이 늘어나고 있습니다. 주식 투자에 전문적인 지식이나 경험이 없는 분들도 쉽게 투자할 수 있는 ETF란 무엇이고 ETF 투자 방법 종류 장점과 단점 ETF 투자하는 방법 등에 대하여 알아보려고 합니다.
ETF란 무엇인가?
ETF는 Exchange Traded Fund의 축약어로 우리말로는 '상장지수펀드'입니다. ETF는 기초자산의 수익을 따라가도록 만든 인덱스(index, 지수) 펀드입니다. 그렇다면 인덱스 펀드는 무엇일까요? 인덱스펀드는 포트폴리오에 있는 각 주가를 추종하는 것을 목표로 하는 펀드입니다. 쉽게 말하면 다양한 주식을 모아서 그 모아놓은 여러 주식의 가격을 합산한 움직임과 동일한 수익률을 가져오게 만든 펀드가 인덱스펀드입니다.
ETF는 지수(Index) 펀드이며 동시에 주식 시장에 상장되어 있어서 한 주 단위로 실시간 거래가 가능한 펀드입니다. 펀드이지만 거래소에서 실시간 시장 가격으로 거래가 가능한 특징이 있습니다. 또한 환매수수료가 없으며 개별 주식 매매와 같이 자유롭게 사고팔 수 있으나, 개별 주식과는 달리 ETF 한 주만을 투자 한다고 가정해도 다양한 주식에 투자하는 것과 같은 분산투자의 장점을 가지고 있습니다. 정리하면 ETF는 지수(Index)를 기초자산으로 추정하는 지수 펀드로 주식 시장에서 개별 주식과 동일하게 매매되는 특징이 있습니다.
ETF의 종류는?
ETF의 종류는 3가지로 분류됩니다. 첫째는 해외 거래소에 상장된 ETF로 QQQ나 SPY 등이 있습니다. 두 번째는 국내 주식으로 구성된 한국거래소에 상장된 국내 ETF가 있으며 세 번째는 국내 주식과 채권, 해외주식, 원자재 등에 투자하고 한국거래소에 상장된 ETF가 있습니다.
ETF와 펀드의 차이는?
우리가 주식투자를 하는 방법은 개별주식에 직접투자하거나 펀드 그리고 지금 다루고 있는 ETF 투자로 나눌 수 있습니다. 개별주식에 직접 투자하는 것은 수익률이 좋을 수 있으나 변동성이 무척 크고 개별주식 종목을 선택하는 데 많은 연구와 시간을 투자해야 하는 단점이 있습니다. 펀드 투자의 경우는 투자 전문가의 전문적인 노하우를 통한 분산투자의 장점이 있으나 보수가 비싸다는 단점이 있습니다. ETF의 경우에는 우량한 개별주식에 성공적으로 직접 투자하는 것보다는 수익률이 낮을 가능성이 있으나 다양한 주식이 모여 있어서 위험을 분산할 수 있고 펀드에 비하여 운용보수가 매우 저렴한 장점이 있습니다.
ETF의 장점은?
1.소액으로 분산 투자하여 리스크 관리를 할 수 있습니다. 수십만 원만 있어도 적립식 펀드 투자와 동일하게 언제든지 투자를 시작할 수 있습니다. 따라서 이제 막 투자를 시작하려는 초보 투자자도 쉽게 시작할 수 있으며 리스크 관리가 용이합니다. 적립식 펀드와 같이 매월 적립식 투자도 가능합니다.
2. 투자자들에게 가장 큰 장점은 아무래도 펀드 대비 확연히 저렴한 운용보수입니다. 적립식 펀드의 운용보수는 2% 정도인데 ETF는 운용보수가 0.05%로 무척 낮은 편입니다. 주식 매매수수료는 0.015% 정도이며 0.4% 정도의 증권거래세는 면제입니다. 또한 주식 매매차익에 대한 세금은 부과되지 않습니다.
3. ETF는 최소한 시장 흐름에 따른 투자를 하게 되는 장점이 있습니다. 어떤 특정 주식에 직접 성공적으로 투자하는 것보다는 수익률이 낮을 수 있으나 목표 수익률이 시장수익률 정도라면 ETF 투자가 바람직한 방법입니다.
4. ETF는 주식시장에 상장되어 거래가 되기때문에 증권계좌로 현시가로 장중 매도와 매수가 즉시 가능합니다. 증권사 계좌를 개설하고 홈트레이딩 시스템(HTS)으로 손쉽게 직접 거래가 가능합니다. 참고로 적립식 펀드는 환매하려면 시차로 인하여 환매 시점의 가격이 아니라 전 시점의 가격으로 거래가 됩니다. ETF는 현재 시가로 바로 매매할 수 있는 점이 장점입니다.
ETF 투자의 주의사항은?
1. ETF에 투자할때에는 우선 거래량이 많은 ETF를 선정해야 합니다. ETF의 경우에 거래량이나 규모가 너무 적으면 상장폐지도 가능하다는 것을 유의해야 합니다. 따라서 ETF 투자를 하려고 선정할 때에는 거래량이 많은 ETF를 선택해야 합니다. 또한 거래량 많은 ETF에 투자를 해야만 원하는 시점에 매도를 자유롭게 할 수 있습니다.
2. ETF에 투자를 해도 원금손실은 발생할 수 있습니다. 대부분의 미확정 수익을 기대하는 투자에는 원금 손실의 가능성이 있는 것이 사실입니다. ETF 투자도 원금손실의 가능성이 있다는 점을 유의하셔야 합니다.
3. 다양한 종류의 변형 ETF는 조심해서 투자해야 합니다. 종합주가지수가 아닌 IT 업종같은 특정 섹터의 지수를 따라가도록 만들어진 섹터 ETF나 종합주가지수와 반대로 가는 경우에 수익을 얻는 인버스 ETF, 종합주가지수 변동을 두 배로 반영하는 레버지리 ETF, 브릭스 지역 지수를 따르는 브릭스 ETF 같은 ETF는 초보 투자자는 신중한 투자가 필요합니다.
ETF 투자 방법은?
ETF 투자방법은 먼저 어느 나라에 투자를 할지 결정하는 것이 좋습니다. 일단 투자 국가를 선정한 후에 어느 산업에 투자할지를 결정하는 것이 이상적입니다. 모든 ETF가 전부 좋은 것은 아니므로 투자 국가를 선정하고, 그 나라의 어떤 산업에 투자할 것인지 정하고, 그 산업에서 어떤 기업이 포함되어 있는 ETF에 투자할지를 결정해야 합니다. 국내가 아니라면 대표적으로 요즘 많은 분들이 투자하는 미국이나 새롭게 성장하는 인도, 베트남 같은 나라도 고려해볼 필요가 있습니다. 어느나라든지 리스크가 있고 장단점이 있으므로 자금의 성격이나 자신의 투자 성향 등을 종합하여 자신의 책임하에 결정하는 것이 바람직합니다. 인도나 베트남 같은 국가들의 경우에는 수익률을 기대할 수 있으나 변동성이 매우 큰 단점이 있습니다. 미국의 경우에는 대표적인 나스닥 기술주라든지 배당을 안정적으로 지급하는 리츠, 헬스케어, 4차 산업 관련 AI 등의 여러 가지 다양한 ETF의 종류가 있습니다. 여러 가지 분야에 관한 연구를 하고 장기적으로 성장 가능성이 큰 분야를 선택해야 합니다. 어느 나라에 어떤 ETF를 투자할지를 결정한 후에는 ETF가 증권거래소에 상장되어 개별 주식 거래와 동일한 방법으로 거래되므로 증권사 계좌를 만든 후 본인의 PC에 홈트레이딩 시스템(HTS)을 설치하여 직접 투자하면 됩니다.
이상으로 요즘 많은 주식투자자들이 관심을 가지고 있는 ETF란 ETF의 종류 ETF 투자의 장점 ETF 투자하는 방법 등에 대하여 정리해보았습니다.
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